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为解银行不良资产处置，新一轮AIC增资开启奥本山宫事件

12月2日，建设银行发布公告称，向其全资子公司建信金融资产投资有限公司（下称“建信投资”）增资，增资金额不超过300亿元。

“对建信投资实施增资，将有效提高建信投资的抗风险能力和经营稳健性，有助于建信投资继续落实债转股业务增量、扩面、提质的国家政策要求，提升服务国家战略能力，提升全面协同本行、践行新金融理念、对接‘三大战略’等方面的能力。”建设银行称。

公开资料显示，建信投资目前注册资本为120亿元，主要经营范围包括开展债转股及配套支持业务；依法依规面向合格社会投资者募集资金用于实施债转股；发行金融债券，专项用于债转股；以及经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务等。2019年末，建信投资经审计的资产总额为1026.80亿元，净资产为124.17亿元；2019年度经审计的净利润为2.87亿元。

“虽然国内的疫情基本上得到控制，但随着延期归还贷款这部分的到期，会出现一些企业与居民难以按时还款的问题。银行或会在下一年出现不良资产上升的状况，预计不久后金融资产投资公司（AIC）会进行一轮增资，来支撑更多的市场业务。”一位银行业分析人士称。

早在2016年10月10日，《国务院关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见》下发，正式拉开本轮市场化、法治化债转股的序幕，金融资产投资公司作为银行发起设立的债转股实施机构应运而生。

截至目前，工农中建交等五家国有大行均已设立了下属金融资产投资公司，并迅速成为实施债转股业务的主力军，突破传统的“三打”方式（打包、打折、打官司）消化解决银行风险资产模式。

近期，工银投资党委书记张正华发文称，经过近三年的业务探索与实践，AIC在化解银行风险资产方面逐步形成了收债转股、债委会框架下债务重组与债转股同步实施或先后实施的业务模式。收债转股是指债转股实施机构收购银行对企业的债权，并将债权全部或部分转为标的企业股权；对未能转股的债权进行重组、转让和处置。在实际的业务操作过程中，AIC主要针对单户债权资产实施收购，政策上允许协议方式转让，但是实践中通常采取公开方式转让（未打折债权除外）。

“债委会框架下债务重组与债转股同步实施或先后实施的业务模式，基于风险资产处置难度较大、涉及相关方较多等特点，在业务开展过程中，债转股实施机构通常需要以债转股为撬动杠杆，与银行协同联动，通过综合实施债务重组与债转股化解处置银行风险资产。”张正华称。

陈洪杰

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