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TGFX讲解外汇保证金交易的概念本站

　　所谓外汇保证金交易，就是通过与(指定投资)银行签订合同，开立信托投资账户，存入一笔资金(保证金)作为担保，由(投资)银行(或经纪行)设定信用操作额度(即20-200倍的杠杆效应)。投资者可以在限额内自由买卖相同价值的即期外汇，操作造成的损益自动从上述投资账户中扣除或存入。让小投资者可以利用更小的资金获得更大的交易额度，享受使用外汇交易来规避风险，并在汇率变化中创造利润机会。

　　如果保证金融资比例是100倍，也就是最低保证金要求是1%，投资者只需要1000美元，就可以进行高达10万美元的交易，充分利用了小搏大的杠杆效应。除了资金放大，外汇保证金投资的另一个最吸引人的特点是可以双向操作。你可以在货币上涨的时候买入盈利(做多头)，也可以在货币下跌的时候卖出盈利(做空头)，这样就不用受所谓熊市中不能赚钱的限制，提供了更大的盈利空间和机会。随着国际贸易接触的日益频繁，全球金融市场的整合，外汇市场实际上已经成为世界上最大的金融交易市场，在资金跨国流程中起着关键作用。因为它连贯全球五大洲，24小时交易模式，公平透明的市场行为和流畅性，T+0的清算制度已经成为近年来流行的投资理财工具，避免了厂商日均杠杆化。因此，投资理念在日均交易过程中不会发生变化。

　　外汇保证金交易最初发生在80年代的伦敦。外汇保证金交易是投资者通过银行或经纪人提供的信托进行的外汇交易。它充分利用杠杆投资的原则，在金融机构和金融机构和投资者之间进行长期外汇交易。在交易中，投资者只需支付一定的保证金就可以进行100%的交易，这样拥有少量资金的投资者也可以参与外汇保证金交易的入门和技巧。

　　外汇交易在金融市场进行。按国外发达国家的水平，一般融资比例保持在10-20倍以上。换句线倍，那么投资者只需支付5%左右的保证金就可以进行外汇交易。也就是说，投资者只需支付5000美元就可以进行10万美元的外汇交易。

　　举例来说，投资者A进行外汇保证金交易，保证金比例为1%，如果投资者预期日元将上涨，则实际投资100,000美元(100×1%)的保证金，则可购买合同价值1000万美元的日元。当日元对美元的汇率上升1%，则投资者可获利100,000美元，实际收益达100%。但若日元下跌1%，则投资者将血本无归，其投资本金将全部亏损。一般而言，当投资者损失超过一定数额时，交易者有权停止损失。

　　2.外汇保证金交易可以双向操作，即投资者可以同时看涨和看跌，这样操作起来非常灵活。根据双向操作原则，人民币汇率在一天内会有一定的涨落，投资者不仅可以在低价位买进，高卖出中获利，也可以先在高价位卖出，然后在低价格时获利。

　　3.24小时和T+0的交易模式，也就是外汇保证金交易时24小时不间断交易(周末全球休市除外)。再加上T+0的模式也让投资者的交易变得非常轻松方便。投资人可以在任意一段时间内进入外汇市场进行买卖，可以随意出入市场改变投资策略。

　　4.外汇保证金交易没有到期日，因此投资者可以无限期地持有头寸，当然投资者首先要保证账户上有充足的资金，否则在资金额度不足时，将面临强行平仓的风险。

　　以合约的形式进行外汇投资，最大的好处是可以节约投资额。在合同形式下进行外汇买卖，投资额一般不超过合同金额的5%，但所获得的利润或所支付的损失则按合同总金额计算。该外汇合同的金额是根据外币的种类确定的，具体而言，每张合同的金额分别为12,500,000日元、62,500英镑、125,000欧元、125,000瑞士法郎，每张合约价值大约10万美元。每一种货币的合同金额不能根据投资者的要求而变动。投资人可以根据自己的定金或保证金数量来买卖几笔或几十笔合约。一般说来，投资者用1千美元的保证金就能买卖一份合约，当外币涨或跌时，投资者的获利和损失都以合约价值100,000美元计算。有些人认为，以合约的形式买卖外汇，比实买实卖的风险要大，但我们仔细比较两者，不难看出差异，请参见下表。

　　买实卖保证金形式 购入100000瑞郎需要us$ 80000us$ 1000 若瑞郎汇率上升100点盈利us$ 800 us$ 800 盈利率800/80000=1%800/1000=80% 若瑞郎汇率下跌100点亏损us$ 800.00us$ 800.00 亏损率800/80000=1%800/1000=80% 采取保证金形式买卖外汇特别要注意的问题是，由于保证金的金额很小，运用的资金却十分庞大，而外汇汇价每日的波幅又很大，如果投资者在判断外汇走势方面失误，就很容易造成保证金的全军覆没。以上表为例，同样是100点的亏损幅度，投资者的1千美元就亏掉了800美元，如果瑞郎继续贬值，投资者又没有及时采取措施，就要造成不仅保证金全部赔掉，而且还可能要追加投资。因此，高收益和高风险是对等的，但如果投资者方法得当，风险是可以管理和控制的。

　　在合约现货外汇交易中，投资者还可能获得可观的利息收入。合约现货外汇的计息方法，不是以投资者实际的投资金额，而是以合约的金额计算。例如，投资者投入1万美元作保证金，共买了5个合约的英镑，那么，利息的计算不是按投资人投入的1万美元计算，而是按5个合约的英镑的总值计算，即英镑的合约价值乘合约数量（100000英镑*5），这样一来，利息的收入就很可观了。当然，如果汇价不升反跌，那么，投资者虽然拿了利息，怎么也抵不了亏掉的价格变化的损失。

　　财息兼收也不意味着买卖任何一种外币都有利息可收，只有买高息外币才有利息的收入，卖高息外币不仅没有利息收入，投资者还必须支付利息。由于各国的利息会经常调整，因此，不同时期不同货币的利息的支付或收取是不一样的，投资者要以从事外币交易的交易商公布的利息收取标准为依据。

　　利息的计算公式有两种，一种是用于直接标价的外币，像日元、瑞士法郎等，另一种用于间接标价的外币，如欧元、英镑、澳元等。

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