外汇交易在国内合法吗?违法的话为什么这么多广告不是骗人吗?

  • 2022-07-29
  • John Dowson

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  你之所以有上述这些疑问,是因为你不了解外汇交易的相关法律规定。下面给你讲清楚,希望能解开你心中疑惑。

  5. (黑平台)国内私设外汇交易平台,接入国际数据,但后台修改数据,操控数据涨幅,构成罪、合同罪或者集资罪,也有的构成开设赌场罪。

  6. 未经批准,擅自从事外汇期货和外汇按金交易的双方不受法律保护,民事纠纷中,对于代客理财的情况,一般对于损失按照过错程度又代理商和客户分担。

  下面把陈晓薇律师在网络犯罪论坛上发表过一篇关于外汇交易犯罪的相关文章的部分内容,现分享给大家,希望能够对大家有所帮助。

  外汇管理作为我国宏观经济管理的重要组成部分,对防范和处置外汇领域风 险,提高金融监管水平,维护外汇市场和金融秩序稳定具有重要意义。

  外汇交易平台种类繁多,有国外机构在设置经纪商,代理公民直接在国外开户炒外汇,也有在国内自设盘面,虚假交易的情况。虽然国家对于外汇有监管政策,但对于居民投资外汇及其衍生品并没有严格限制,加之外汇交易是保证金杠杆交易,没有涨跌停限制,所以炒外汇成为很多投资者追捧的投资方式。

  近年来,由于国家对伪现货交易平台进行了集中整治,加之国家对于民间外汇交易的监管相对较弱,不会主动出击,也没有形成监管常态化等因素,很多平台转战外汇领域,在外汇监管的灰色地带继续存在。有的甚至就是赤裸裸的挂外汇交易之名行之实的行为。虽然,有部分外汇交易平台因涉嫌非法经营罪、罪、合同罪以及集资罪等被司法机关追诉并处罚,但仍有大量的非正规外汇交易平台仍在正常经营。

  本期文章将由陈晓薇律师团队全面梳理外汇交易现状,相关法律法规,将外汇交易中可能涉及的刑事风险通过具体案例予以揭示。以期对外汇投资者及经营平台有所参考。

  外汇经纪商:外汇经纪商(Brokers)在外汇市场仅扮演着中介人(Intermediaries)的角色,是以赚取佣金为目的。外汇经济商其主要任务是提供正确迅速的交易情报,以促进外汇交易的顺利进行,为客户代洽外汇买卖的汇兑商定,属于撮合交易中间商。

  个人投资者:个人投资者参与外汇交易,主要是通过金融机构提供的保证金交易产品。保证金交易 (Margin Trading),是指投资者先存入一笔资金(即保证金)做为质押后,由银行(或外汇经纪商)向客户提供可交易额度(额度大于保证金金额时即提供了杠杆),投资者可在额度内自由进行外汇买卖,交易产生的损益将在保证金账户内扣除或存入。由于一般情况下外汇市场自身的波动率较低,在国际市场上,个人外汇保证金交易往往会伴随着较高的杠杆倍数,以提高外汇市场的可交易性。“杠杆交易”不仅增强了外汇市场的吸引力,更成为个人外汇市场的重要特征。

  在国内,目前除了在正规商业银行投资外汇外,没有其他正规的合法的机构投资平台,在国外市场开户的外汇机构平台并没有接受国内监管。

  1.MT4(Meta Trader 4):MT4是由迈达克软件公司发布专为金融中介机构定制的先进网上交易平台,旨在向金融中介机构对他们的客户提供在外汇、差价合约、股票和期货市场等金融产品交易的交易平台。交易平台为交易者提供了强大的功能,包括各种交易执行功能、无限量图表、大量技术指标和曲线、自定义指标及脚本,操作平台比较简单直接。

  2.MT5(Meta Trade 5):MT5是由Meta Quotes platform(迈达克)公司编写的一款金融交易软件,旨在向金融中介机构对他们的客户提供在外汇、差价合约、股票和期货等金融产品交易的交易平台,包括各种交易执行功能、无限量图表、大量技术指标和曲线、自定义指标及脚本,并且MT5平台提供内置的自动交易市场、自由职业者的策略开发人员数据库、复制交易和虚拟主机(Forex VPS)服务。

  3.CTrader:CTrader最独特的地方之一,就是它是真正的无交易员平台环境。Spotware通过FIX应用程序接口(API)将CTrader平台直接连接到流动性提供商或者整合器,所以不存在干预交易的可能。平台的所有方面使用的都是最先进技术,服务器也一样。平台每秒能同时处理上百个订单,而且会无限更新经纪商的报价,以向交易者展示市场的精确和实时深度。这些同时也是cAlgo受到欢迎的原因。

  外汇实盘交易由国内商业银行开设外汇实盘,投资者通过国内商业银行,将自己持有的某种可自由兑换的外汇兑换成另一种可自由兑换的外汇。外汇实盘交易点差大,投资成本高,只能单向获利,无杠杆。

  外汇保证金交易,俗称“网络炒汇”,投资者与银行、做市商或经纪商签约,在国外开户,交纳交易保证金,客户在设定好的交易额度内进行外汇交易。外汇保证金交易投资成本低,双向交易投资,涨跌都有机会获利,盈利空间大,风险大。但是,目前国内仅允许银行对客户市场和银行间市场的外汇保证金交易,不允许个人在国内通过网络交易平台进行外汇交易,也不允许我国企业或机构从事外汇交易相关业务,因此,如果利用国外的外汇交易平台进行交易,在我国是不受法律保护的。

  近年来,国内越来越火的非法炒汇,也引发了社会与投资者的极大担忧。在正规交易渠道无法满足市场需求的情况下,一些不法平台开始利用投资者的心理进行刑事犯罪,导致近年来外汇交易涉罪案件频发,给越来越多的国内投资者造成了巨大损失。当前市场上的非法网络平台名目繁杂,且多数自称在海外监管机构备案,但在实际运营中,却不以持续经营为目的,更缺乏必要的头寸管理能力。

  第一类:是外国公司在国内设立的经纪商。这类经纪商在国外具备外汇经营的全金融牌照,代理国内投资者在境外开户,并进行外汇交易。外汇交易汇率走势又国际实时数据接入。经纪商依据不同的经营模式赚取点差或者交易手续费。

  第二类:表面按照正规的外汇经纪商模式进行运作,但实际上却没有任何风险管理能力和有效的风险控制措施。平台完全与客户进行“对赌”,吃客户头寸。该类平台也会涉嫌非法经营行为。

  第三类:没有任何外汇经纪商资质,也没有任何相关经验,纯粹是利用个人对外汇市场知识的缺乏,以快速赚取高收益为诱饵,不断发展新客户加入,目的就是要骗取客户保证金,实质是庞式骗局。

  他们自设盘面,通过修改后台数据,让投资者短时间内营利,再诱使投资者继续大额投入,后让投资者瞬间亏光。投资者所投资金直接转给个人或者个人控制的空壳公司账户内,并没有进行外汇投资。

  在实践中,非法外汇交易行为通常被认定为非法经营罪、罪,也有少数被认定为合同罪、集资罪、非法吸收公众存款罪及开设赌场罪。陈晓薇律师团队对相关案例进行整理如下:

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