基金E课堂 赚钱≠每年都赚钱

  • 2022-12-20
  • John Dowson

  指数基金就是采用跟踪目标指数收益率的投资策略,分散投资于目标指数的成分股,以获得以该指数为代表的市场平均收益率的基金本站

基金E课堂 赚钱≠每年都赚钱本站

  公募基金是适合百姓理财的工具,越来越多的投资者选择了公募基金。基金适合长期持有,我们设立基金E课堂,用一系列历史数据、一张张图表,与广大投资者一起分享基金投资知识和投资理念。

  “年年有余”是一句古老的新春祝福语,老百姓投资理财,自然也希望年年赚钱。在A场,主动管理型基金为投资者带来了一定的长期收益,2011-2020年这10年间,中证主动式股票型基金指数(可看作是主动管理类股票型基金的加权平均表现)年化收益率为10%,累计收益率达165%。

  但是,即使持有10年可以赚到本金1.65倍的收益,也并不代表其中的每一年都是赚钱的。这是因为年化收益率是一个平均的概念,如下图所示,在2011年、2016年和2018年,如果年初买入、年末卖出,不但赚不到钱,还会亏损10%以上。

  注:①数据来源:易方达互联网投教基地,wind,2010年12月31日-2020年12月31日;

  ④指数历史表现不预示未来,基金有风险,投资需谨慎,我国基金运作时间较短,不能反映证券市场发展所有阶段。

  因此,基金投资短期存在亏损风险,即使有些股票基金达到了10倍以上的收益,也不是每一年都赚钱。投资者可以通过长期持有平滑市场的短期阶段性波动,以获取良好的收益。

  而年化收益率,是将一段时间(可以长于1年,也可以短于1年)的投资收益,折算为持有一年的收益率。年化收益率假定在投资期内,每一年都获得同样收益率,它是一个理论收益率,主要用于比较不同投资期限产品的投资收益水平。

  例如,2020年1月1日投入1000元,2021年3月31日(共经过455个日历日),该笔投资已变为1350元,则年化收益率为=

本站  港股是否到了抄底时刻?有基金经理认为,对港股投资应偏右侧布局;也有机构认为,短期可关注银行、地产板块估值修复机会

免责声明:本站所有信息均搜集自互联网,并不代表本站观点,本站不对其真实合法性负责。如有信息侵犯了您的权益,请告知,本站将立刻处理。联系QQ:1640731186

评论留言

发表评论