基金是什么、都有哪些种类?

  • 2022-11-04
  • John Dowson

古诗中提到:“将军秉天姿,义勇冠今昔。走马百战场,一剑万人敌。”其实这首诗是唐朝诗人专门用来歌颂关羽飒爽的英雄气概的,诗中明确地点出了关羽将军可以手中只拿一只单博的利剑本站

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  随着中国经济的快速发展,境内经济活动也日渐活跃,各种类型的基金和信托也越来越多的出现在居民经济生活中,各种境内外的股权基金、期货基金、投资基金、私募基金等等层出不穷,令人眼花缭乱。但对于基金这样的外来金融形式,国内居民仍不是很熟悉,今天,通惠管理顾问就为大家介绍,基金是什么,都有哪些种类。

  从狭义角度来说,基金就是为达成某个特殊目的,而设立的资金池,而这些目的可能是退休养老金、保险资金、公积金、投资资金等等多种目的,而资金使用的目的,也成为基金名称的来源。而从会计角度来看,基金的概念也更为狭义,仅指特定目的和用途的资金。通常使用的基金分类,包括以下几种:

  基金吸纳资金,主要用于投资。而吸纳的资金的投资目标可能为股票、黄金、货币、混合目的等多种投资标的。因此可以将基金以投资目标作为命名,但需要注意的是,这一原则并不绝对。如我们熟悉的余额宝,实际上是货币基金。

  根据基金中资金的管理方式,基金又可以分为主动型基金和被动型基金。主动型基金顾名思义,就是基金管理人可以根据自身资质,主观选择基金的投资方向(依据基金公司内部规则而进行),这样的基金风险更高,期望收益也会更高。与此相对的,被动型基金就是指基金投资标的已经做好计划,不能随意进行调动,风险相对较低,期望收益也较低。

  基金所吸纳的资金规模,既可以一成不变,也可以随时变化。当然,资金规模是否变化就成为一个新的分类,即开放式基金和封闭式基金。通常,封闭式基金会在发起众筹时就说明,需要募集多少资金,划分为多少份额,这一份额不会在日后发生变化。而开放式基金则会在成立后,依据一定规则,增加或减少份额。

  依据募资对象的不同,基金又可以分为公募基金和私募基金,从名称上可以看出,公募基金募资的对象并不限定,可以向公众发起众筹,汇集资金用于特殊目的,而私募基金则只对特定个人和机构发出邀约。相对于公募基金,私募基金的私密性要强得多,很多信息不必向公众公开。

  从以上介绍可以看出,基金的分类较为复杂,对于涉外投资的基金,则还会有更为繁琐的成立条件和规则约束。但无论涉外投资的基金规模如何,或者性质如何,都需要进行必要的资金出境申请,这一申请过程更为复杂,因此选择一家专业且有经验的企业服务提供商协助您办理很重要。

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