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持续高分红+积极回购，改革定力显现，24家机构给予中国平安买入、增持评级美国11一14tee camseek.tv,地仙演义,道君最新章节,

2021年，中国平安全年归母营运利润仍达到1480亿元，同比增长6.1%，营运ROE达18.9%。由于营运利润与分红挂钩，2021年平安的分红也因此实现连续第十年增长，当年度分红总金额高达431.74亿元，派发全年股息每股现金人2.38元，同比增长8.2%。2022Q1，平安归母营运利润延续了增长势头，达到430.47亿元，超预期实现了两位数的增长（10.0%），为分红水平的继续提升奠定了较好的基础。

据分析人士统计，中国平安（601318.SH）自上市以来累计分红31次，位列沪深两地所有上市公司第3位，金融业第1位，分红总额高达1433.44亿元。（数据来源：ifind）

（来源：公开信息）

出于对平安改革效果和未来发展前景的看好，2021年报发布后共有24家机构为中国平安（601318.SH）给出评级，其中买入评级18家，增持评级6家；过去90天内机构目标均价为67.79元。（数据来源：证券之星估值分析工具）

自一季报发布以来，平安的回购速度明显加快，5月6日-5月12日，公司连续5个交易日累计完成5轮回购，涉及A股股份约2482.75万股，耗资11亿元。截至5月12日，平安已累计回购A股股份约1.026亿股，共计耗资达50亿元，已触达此前A股回购计划的下限目标。

(来源：富途牛牛)

业内人士分析指出，中国平安积极履行回购承诺，显示出公司认为当前股价无法匹配自身真实价值的态度，传递出积极的市场信号，有力地维护了现有股份的利益。加上公司常年稳定的高分红政策，足以证明公司强大的战略定力以及对长期稳健发展的信心。

宏观经济承压和行业转型背景下，近年国内一众险企遭遇发展挑战，平安率先扛起改革大旗，并依托综合金融优势和独有的医疗健康生态，在原有增长曲线之外先一步找到新的价值增长引擎，展现出更稳健的发展势头。

平安改革成效正逐步显现，产品和渠道侧的创新和挖掘尤为突出，公司深入推进的“4渠道+3产品”转型布局开始向市场完整呈现，带动业绩进一步向高质量发展迈进。

在四大渠道环节，代理人渠道借助分层精细化管理、队伍结构优化、数字化赋能，第一批试点的营业部全年新业务价值同比提升10%，人均新业务价值同比升30%。其中，平安培育的钻石队伍，人均首年保费是整体队伍的4-6倍，体现出明显的业务提质效果。

新银保渠道，融通了与平安银行的合作，新优才队伍由海归、硕博、跨行业专家、外资行财富管理经验人才等组成，并专门打造了与之适配的全新产品体系。目前，新银保模式已从年初的19家分行推广到30多家，首批队伍的初期产能达到传统寿险代理人2倍以上，千万级大单频出。

社区网格化注重培育高素质网格化专员，强调对用户黏性、服务质量和业务亮的提升，目前上海、深圳、沈阳三地试点区域的保单继续率已经提升到20%以上，正向8个城市推广，考虑平安庞大的用户群体，全面推广后该渠道的长效潜力将十分可观。

下沉到国内三四五线城市的下沉渠道，是平安改革战略中的新亮点，据称该市场的潜在客户规模超6亿人，约85%未被保险渗透，在收入水平和健康意识提升的背景下，有望释放出令人惊喜的爆发力。

产品层面，平安凭借综合金融优势和差异化的健康医疗服务，在“保险+健康管理”、“保险+居家养老”、“保险+高端养老”的产品策略下，创新开发出符合更多场景、更“有温度”的服务。

比如，高端养老主要聚焦一线、二线核心城市，旗下品牌“臻颐年”2.0推出后市场反响热烈；健康管理的“平安臻享RUN”已多次升级，目前覆盖了超2000万重疾保单客户，用户认可度高，月活跃度达到25%，远高于传统保险客户6%的互动度，拥有巨大的协同价值；今年3月，平安发布了一站式居家养老服务品牌“平安管家”，业务覆盖医、护、财、养等10类养老服务场景，实现几大产品服务闭环。目前该业务已在深圳、南京等20个城市拓展试点。

在公司清晰的“一站式金融服务”体系，以及不断扩大的健康医疗生态下，要实现让客户省心、省时又省钱，公司未来必然将在创新产品开发上投入更多资源，以期覆盖更多的用户使用场景。

东兴证券认为，通过全方位渠道改革，公司代理人队伍质素和产能得到有效提升，核心代理人队伍不断壮大，仍有望在与友邦和国内同业的竞争中处于较为有利的地位。同时，依托平安银行优质客户资源，公司有望在银保这一高增长赛道中占据优势地位，构建负债端增长“第二引擎”。此外，在金融科技高效赋能和康养产业链的政策支持下，公司核心优势有望得到长期充分发挥。其仍看好公司作为国内保险集团龙头，在行业马太效应下的长期投资价值，其中科技属性有望持续抬升公司的估值天花板，故维持对公司的“推荐”评级。

天风证券认为，尽管平安仍处于转型期，但公司改革成效显著，代理人结构持续优化，3月以来增额终身寿产品发力叠加基数效应减弱，下半年NBV负增长有望持续收窄，公司估值处历史最低位，有望在业务边际改善背景下迎来估值修复行情。

东方证券亦指出，平安科技业务持续孵化，综合金融优势持续凸显，短期投资扰动不影响长期价值增长。

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